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Qu'est-ce qu'une gestion de patrimoine ? 1
- Time:
- Question posée (Il y a 9 mois, 1 semaine)
- Catégorie:
- Affaires & Finance / Finance personnel
- finance, gestion, patrimoine, conseiller financier
La gestion de patrimoine, y a t-il une méthode qui peut me l'indiquer, et qui peut me conseiller?
Vos réponses sur : Geston de patrimoine...
Réponse d'un collaborateur(1):
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Meilleure Réponse!
- Time:
- Réponse par Ladan (Il y a 9 mois, 1 semaine)
Tout patrimoine a pour vocation de disparaître s'il n'est pas géré. Les professionnels de la gestion de patrimoine conseillent de faire établir une analyse patrimoniale tous les 5 ans, par un conseiller spécialisé indépendant ou salarié d'un établissement financier. Très important est le fait que cette personne soit inscrite au fichier spécial tenu par l'AMF (autorité des marchés financiers).
Ces conseillers formés doivent poser de nombreuses questions sur l'état civil, la situation patrimoniale détaillée, les crédits et les revenus, les critères de placement de la personne en face et doivent dans ce premier entretien arriver à déterminer avec le client quel est son objectif patrimonial prioritaire. Ce n'est que lors d'un deuxième entretien que sera proposée une solution à mettre en place qui correspondra exactement à l'objectif et aux critères du client. Citons quelques objectifs (attention! un seul doit être mis en place) : l'achat d'une résidence personnelle, un investissement immobilier locatif dans le cadre de la loi de robien, un complément de revenu pour la retraite dans 10 ans, le placement de 100000 euros dans un contrat d'assurance vie avec priorité au dynamisme, etc.
Attention: se méfier si le conseiller propose une souscription de contrat dès le premier entretien!
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