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Mandat de gestion d'un portefeuille boursier ? 1
- Time:
- Question posée (Il y a 11 mois, 2 semaines)
- Catégorie:
- Affaires & Finance / Placement
- portefeuille, boursier, Bourse, action, frais, mandateur
Je trouve que mon banquier m'a pris beaucoup de frais pour gérer mon portefeuille, qui pourtant a perdu 30% depuis le début d'année. J'aimerais avoir un avis autorisé (France).
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- Time:
- Réponse par Ladan (Il y a 11 mois, 2 semaines)
En tant que mandant, vous avez chargé votre banquier (le mandataire) de gérer pour votre compte un portefeuille boursier. Le document fixant les obligations réciproques et l'orientation choisie pour votre épargne est le mandat de gestion qui précise notamment les frais. Préalablement, l'orientation du type de gestion avait bien été définie entre vous et votre banquier qui a une obligation de moyens par rapport au choix des supports pour atteindre, à un horizon de gestion donnée, le rendement convenu avec un niveau de risque convenu lui aussi. Le niveau des frais perçus peut être proportionnel à l'encours géré et peut prévoir un bonus en fonction de la surperformance. Aux commissions de mandat s'ajoutent les frais de bourse, les frais d'entrée, les droits de garde. Si d'une année sur l'autre les frais augmentaient fortement en raison du trop grand nombre de transactions, demandez des explications. Légalement, le banquier doit vous adresser un relevé de gestion vous permettant des comparaisons.
Demandez-le trimestriellement. Si votre mandat de gestion est conclu pour une durée indéterminée, vous avez la possibilité de le résilier à tout moment avec une lettre recommandée plus accusée de réception.
Pour les frais excessifs, surveillez le nombre de transactions. Pour le niveau de valorisation du portefeuille, essayez de voir, en en parlant, si les choix de supports sont bien en harmonie avec le niveau de risque (volatilité) convenu.
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