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Bénéficiaire en assurance vie, la procèdure à suivre ? 1
- Time:
- Question posée (Il y a 1 année)
- Catégorie:
- Affaires & Finance / Assurance
- assurance, vie, assurance-vie, assureur, bénéficaire
Comment désigner un bénéficiaire d'une assurance-vie pour qu'il n'y ait pas de contestation ? Quelles précautions à prendre et quels termes obligatoires à inclurent ?
Vos réponses sur : assurance vie...
Réponse d'un collaborateur(1):
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- Time:
- Réponse par Ladan (Il y a 1 année)
Lors de la souscription du contrat d'assurance vie, la désignation du bénéficiaire en cas de décès du souscripteur doit être précise pour être incontestable (nom, prénom, date de naissance...). Le bénéficiaire qui est acceptant (il est intervenu au contrat et a signé) ne pourra pas être changé sans son accord. Dans la grande majorité des cas, il n'est pas acceptant, mais simplement désigné comme bénéficiaire par le souscripteur qui ne lui a généralement parlé de rien et qui a toute latitude pour le changer en cours de route.
Le bénéficiaire désigné peut l'être à égalité avec un autre ou bien en deuxième ligne si le premier est décédé. Nous recommandons pour un couple de souscrire chacun un contrat d'assurance vie avec bénéficiaires croisés, pour que, en cas de décès de Mr. par exemple, ce soit Mme. qui récupère les capitaux placés pour les verser sur son compte qui a été ouvert antérieurement (en France c'est la date d'ouverture qui compte pour le calcul des 8 ans au bout desquels la fiscalité est pratiquement nulle).
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